學習投資理財有最重要的四大領域：投資理論、投資歷史、投資心理和投資產業，每個領域都有需要深入研究的知識與智慧，想要長期投資獲利，這四大領域的學習缺一不可。
前三個領域中，投資理論不全是你想像中艱澀難懂的公式和論述，反倒是像「天下沒有白吃的午餐」這種經濟學原則更為重要；另外，大多數投資人不是不看投資歷史，就是看得太短，導致不斷犯下投資史上重複出現的錯誤；而投資心理，則是實際操作時最重要的武器，向外可用以判斷市場氛圍，向內可檢視自己的投資決策。
至於最後一個領域，不但不是最不重要，反而是我覺得在四大領域中，最必須優先學習了解的領域。所謂投資產業不是指傳產業、金融業、科技業…要投資什麼產業才能賺錢。而是指和投資密切相關的三個產業：券商(經紀商)、投信(共同基金)和媒體。
由於這三個產業的工作內容和投資關係密切，所以常給人「投資專家」的形象。因此，什麼都可以相信專家，就只有投資不行。
原因一：影響投資結果的因素太多、太複雜，其中運氣又占了很大成分，所以根本沒有專家；原因二：從來沒有哪一個產業像投資產業一樣，和消費者之間存在那麼大的「利益衝突」，所以當他們提出「保證獲利」的投資建議時，你一定要搞清楚是「誰」保證獲利。
投資沒有穩賺不賠的妙方，也沒有按部就班的指示。更重要是的避開誘使許多人掉進的陷阱。試圖簡化投資的人，只會幫別人一個很大的倒忙。因此，查理．孟格：「不應該覺得投資做起來很容易；覺得它容易的人都很蠢。」