要學投資理財最重要的一件事，就是授課演講的人不能跟你有利益衝突，想把你口袋的錢變成他口袋的錢，授課者要為非金融從業人員，立場才會客觀。某年某月某一天我心血來潮想了解基金投資，就先上網看了相關網站，發現比化學的元素週期表還複雜。後來，自己研究了三天就放棄了，因為很多專業術語都不懂，工作忙碌也沒有時間研究，我秉持一個最高指導原則「不懂的商品就不要投資」。所以，什麼都沒有投資，現在看來那時的決定真的是非常正確。理財是需要學習的，而學習要找對方法和工具(看對書)才能事半功倍。
有關基金投資建議一定要先看《綠角的基金8堂課獲利贏過經理人》(以下內容部份摘自本書)
★ 熱門的4433選基金法，必勝嗎？
★ 基金的經理費和手續費，合理嗎？
★ 定期定額什麼都不用怕，真的嗎？
★ 適當的停利停損，安全嗎？
★ 為何同支基金有盧森堡和美國註冊之分，公平嗎？
投資人常犯的6個錯誤
我們的社會是有人車禍流血躺在路邊，都沒有人會幫他叫警察或救護車。怎麼可能會有人要從大老遠跑來跟你講一個保證賺錢天大的好消息？公開一個會賺錢的祕方，本身就是毫無道理的事。在人人為己、追求自利的金融市場，居然有人會有慈善家的情操，很明顯這些人就是準備要賺走你的錢。(高額內扣費用的基金就是主要推銷給投資人的產品，基金業者不是為了要讓投資人賺錢，而是要讓自己賺錢。)
錯誤2：相信沒有根據的操作方法
停損停利策略會讓投資人錯失許多下跌後反轉的上漲，而且買賣次數愈多，每次從買賣中抽取佣金的金融業者就賺愈多。投資人應相信數字與理性，而不是相信自己的感覺，以及讓自己感覺很好的策略，如：期待獲利的興奮與害怕虧損的恐懼心理。「趨避損失」人們為了避免損失願意承擔的風險，比為了追求獲利所願意承擔的風險還要大，造成過晚賣出或甚至不賣出虧損的股票停損，而過早賣出獲利的股票而賺的不夠多。(參考：《穩健理財十守則》)
錯誤3：不進行真正該做的停損
基金內扣費會吃掉你的預期報酬，尤其是高成本投資工具。「把你的投資交給我，等到你退休的時候，我再拿走你一半的退休金，當作我的服務費。」有人對你這樣說你會答應嗎？相信你不願意，但事實上大部分的人都在不知情的情況下答應了，原因是金融機構不會直接這樣跟你說，但他們大部分就是這樣做。金融機構只會收你「看起來」很少的費用（2％），但每年多2％的費用，就足以讓你的投資終值減少一半，我們可見識到複利的威力。
錯誤4：看後照鏡投資
過去績效不但無法代表未來績效更常常是相反的指標（因為報酬有回歸平均的強烈傾向）。有的台股達人會說，在某指標出現某訊息時就賣出，在指標變成怎麼樣時就買進。只要是真正的投資大師(像葛拉漢、巴菲特、孟格…)，都告訴我們「股市是無法預測的！」
錯誤5：事後諸葛
「操之在我偏誤」(控制偏誤)和「後見之明效應」使人認為自己可以掌控事實上無法掌控的事物，並在事情發生後，如果符合原先預期就更加確定自己的判斷，如果不符合預期則改變自己假設，並認為這才是他最原先的假設，他的假設總是正確無誤的，下次一定要照自己的判斷行事，如此以來會使投資人偏好擇時操作。
錯誤6：沒賺到錢的策略是錯誤
我最喜歡的一篇是最後第8堂課「投資不是一切」，學賺錢不如學用錢智慧。《花錢致富》如何賺錢並非一蹴可幾，但決定如何花錢卻可立刻實現，也是每一個人都可以馬上做到的。作者鳥居祐一主張花錢致富的關鍵在於：錢要花在無形的地方(如：學習)，而非有形的地方(如：購物)；前者是無形的投資，後者是有形的消費。最可靠的財富來源在本業(自己熱愛的工作)、最穩定的精神支持在家人(我的家庭真可愛)、最有趣的自我娛樂在興趣(有紀律的閱讀)，而自己是最值得投資的標的。
最後，再次提醒大家，投資理財一定要自己學，什麼都可以聽專家的，只有投資理財例外！(XX證券投信公司、XX投資顧問、XX資產管理集團、理X周刊…皆不可信)。身兼醫學博士與投資大師的威廉‧伯恩斯坦告誡讀者：「千萬不要聽投資業務人員的建議！」、「金融從業人員服務客戶的方式，跟鴛鴦大盜服務銀行的方式如出一轍！」(以上兩句話都是摘自伯恩斯坦的投資經典《投資金律》)
